Duración en horas:

20

OBJETIVOS DEL CURSO

La finalidad de este curso es establecer las reglas y procedimientos necesarios para el cumplimiento de aquello establecido por la legislación vigente, en relación a la prevención y detección del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. 1) Disponer de un curso que pueda servir de guía para prevenir que LA EMPRESA sea víctima de la acción de infractores que buscan legitimar, a través de la red aseguradora, capitales provenientes del tráfico de drogas, de grupos terroristas o de otras actividades ilícitas. 2) Velar a fin de impedir que las operaciones de LA EMPRESA se lleven a cabo con o sobre fondos provenientes de actividades ilícitas relacionadas con el Blanqueo de Capitales, bien sea para ocultar la procedencia ilícita de dichos fondos o bien para asegurar su aprovechamiento por cualquier persona. 3) Generar un flujo permanente de información confiable que es puesta a disposición de las autoridades competentes, facilitando, de esta manera, sus labores de investigación, inteligencia y análisis financieros destinados a la lucha contra el lavado de dinero y los negocios ilícitos vinculados a éste. El contenido del curso incluye actualización de la ley 10/2010 según el RD 609/2023 del 11 de julio del 2023.

ÍNDICE

1 INTRODUCCIÓN BLANQUEO DE CAPITALES

1.1 INTRODUCCIÓN

1.2 MARCO LEGAL

1.3 CONCEPTO DE BLANQUEO DE CAPITALES Y DE FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

1.4 ORGANISMOS OFICIALES ENCARGADOS DE LA PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

2 ENTIDADES OBLIGADAS A CUMPLIR LA NORMATIVA EN MATERIA DE PREVENCION DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

2.1 ENUMERACIÓN GENERAL

2.2 SUJETOS OBLIGADOS A PRESENTAR DECLARACIÓN PREVIA SOBRE EL ORIGEN, DESTINO Y TENENCIA DE FONDOS

2.3 RESPONSABILIDAD DE ADMINISTRADORES Y DIRECTIVOS

3 OBLIGACIONES LEGALES DE LAS ENTIDADES OBLIGADAS POR LA NORMATIVA

3.1 OBLIGACIONES DE CONTROL INTERNO

3.2 OBLIGACIONES DE IDENTIFICACIÓN

3.3 OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN

4 ÓRGANOS INTERNOS DE CONTROL Y PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

4.1 EXIGENCIAS ORGANIZATIVAS

4.2 FUNCIONES DE CONTROL INTERNO

4.3 UNIDAD DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

4.4 COMITÉ DE PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES Y DE LA FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

5 EXAMEN DE LOS PROCEDIMIENTOS Y ÓRGANOS DE CONTROL Y COMUNICACIÓN

5.1 EXAMEN DE LOS PROCEDIMIENTOS Y ÓRGANOS DE CONTROL Y COMUNICACIÓN

6 FORMACIÓN

6.1 FORMACIÓN

7 MEDIDAS DE DILIGENCIA DEBIDA PARA LA IDENTIFICACIÓN DE CLIENTES

7.1 CONTENIDO DE ESTA OBLIGACIÓN

7.2 MEDIDAS NORMALES DE DILIGENCIA DEBIDA

7.3 MEDIDAS SIMPLIFICADAS DE DILIGENCIA DEBIDA

7.4 MEDIDAS REFORZADAS DE DILIGENCIA DEBIDA

7.5 ESQUEMA DE APLICACIÓN DE MEDIDAS DE DILIGENCIA

8 POLÍTICA EXPRESA DE ADMISIÓN DE CLIENTES

8.1 OBJETO Y CONTENIDO

8.2 POLÍTICA DE ADMISIÓN DE NUEVAS OPERACIONES CON CLIENTES YA ADMITIDOS

9 EXAMEN ESPECIAL DE DETERMINADAS OPERACIONES

9.1 CONTENIDO DE ESTA OBLIGACIÓN

9.2 OPERACIONES SOSPECHOSAS

10 ABSTENCIÓN DE EJECUCIÓN DE OPERACIONES SOSPECHOSAS

10.1 NORMA GENERAL

10.2 EXCEPCIONES

11 COMUNICACIÓN DE HECHOS Y OPERACIONES Y DE POSIBLES INCUMPLIMIENTOS DE LA NORMATIVA

11.1 CONTENIDO DE ESTA OBLIGACIÓN

11.2 COMUNICACIÓN DE HECHOS Y OPERACIONES AL SEPBLAC

11.3 COMUNICACIÓN DE POSIBLES INCUMPLIMIENTOS DE LA NORMATIVA

12 SECRETO FRENTE AL CLIENTE Y TERCEROS

12.1 SECRETO FRENTE AL CLIENTE Y TERCEROS

13 REMISIÓN DE DOCUMENTOS AL RESPONSABLE Y CONSERVACIÓN DE LOS MISMOS

13.1 REMISIÓN DE DOCUMENTOS AL RESPONSABLE Y CONSERVACIÓN DE LOS MISMOS

14 INFRACCIONES Y SANCIONES

14.1 INFRACCIONES Y SANCIONES

15 MODIFICACIONES - ESTABLECIMIENTO Y FUNCIONAMIENTO DEL REGISTRO CENTRAL DE TITULARIDADES REALES

15.1 Real Decreto 609-2023

16 ANEXOS

16.1 ANEXO 1

16.2 ANEXO 2

16.3 ANEXO 3

16.4 ANEXO 4

16.5 Cuestionario: Cuestionario final